Conseil en investissements financiers — particuliers & professionnels
Le bon placement, dans la bonne enveloppe, au juste coût.
PHS Conseils et Placements accompagne particuliers et professionnels dans le choix de leurs enveloppes d'épargne, l'allocation de leurs actifs et l'optimisation de la dimension fiscale — avec une vigilance constante sur les frais.
Chaque enveloppe a ses règles, sa fiscalité et ses frais. Tout l'enjeu est de les combiner au service de vos objectifs. Cliquez sur une enveloppe pour en voir l'essentiel.
Services
Trois domaines d'intervention, un seul objectif : votre intérêt.
Le meilleur placement n'est pas le même pour tout le monde. C'est celui qui répond à vos besoins, à votre horizon et à votre situation fiscale — parmi l'ensemble de l'offre du marché, et au meilleur niveau de frais.
Choix des enveloppes
Déterminer les enveloppes financières les plus adaptées à votre situation et à vos projets, et les plus compétitives du marché — en intégrant systématiquement la dimension fiscale, pour les particuliers comme pour les professionnels.
Allocation d'actifs
Construire au sein de chaque enveloppe une allocation cohérente avec vos objectifs et votre profil de risque : répartition entre fonds en euros et unités de compte, classes d'actifs, diversification, et suivi dans la durée.
Conseil aux professionnels
Accompagner dirigeants et indépendants dans la structuration de leur épargne professionnelle : choix d'une structure d'entreprise ad hoc, mise en place d'un PEE, articulation entre patrimoine privé et professionnel.
Méthode
Une démarche de conseil, pas de vente.
1. Diagnostic
Comprendre votre situation, vos besoins, votre horizon et votre fiscalité. C'est le besoin qui définit le placement, jamais l'inverse.
2. Recommandation
Comparer l'offre du marché — enveloppes, contrats, supports — et formaliser une recommandation argumentée, chiffrée et adaptée.
3. Mise en œuvre & suivi
Vous accompagner dans la souscription et faire vivre l'allocation dans le temps, au fil de l'évolution de vos projets.
Frais d'entrée, frais de gestion, frais d'arbitrage : sur la durée, ils pèsent autant que la performance. Chaque recommandation intègre une analyse comparative des coûts, parce qu'un bon placement est aussi un placement dont vous gardez la performance.
Tarifs
Des honoraires clairs, annoncés avant de commencer.
Le montant de chaque mission est fixé à l'avance par écrit, dans une lettre de mission proposée pour acceptation (équivalent d'un devis).
Premier échange
Gratuitle premier échange
30 minsans engagement
Faire le point sur votre situation et voir si, et comment, je peux vous accompagner.
Réserver un créneau →Étude & conseil
200 €de l'heure
500 à 1 500 € forfait d'étude selon la complexité
- Audit ou consultation patrimoniale ponctuelle
- Mission de conseil et de structuration : forfait ou pourcentage des capitaux conseillés, selon la lettre de mission
- Honoraires d'étude imputables, en tout ou partie, sur les commissions si vous mettez en œuvre les solutions recommandées
Mise en œuvre & suivi
0,25 à 0,50 %par an de l'encours géré
0 à 2 %de frais sur versement en assurance‑vie
- Commission de suivi à verser directement, ou rétrocédée par le producteur en cas de rétrocommission
Prix nets, sans TVA.TVA non applicable, art. 293 B du CGI.
Le détail chiffré et personnalisé de mes honoraires et des rétrocessions perçues est précisé dans la lettre de mission, puis dans la déclaration d'adéquation remises avant toute souscription. Le cabinet fournit un conseil non indépendant et peut percevoir et conserver des rétrocessions de commissions versées par les producteurs d'instruments financiers et les assureurs. Un document d'entrée en relation est remis avant toute prestation.
Parcours
L'analyse de données au service du conseil financier.
Pierre-Henri Simon a fondé PHS Conseils et Placements après une carrière dans l'IT, l'innovation et le management de programmes chez Orange.
Il a consacré une grande partie de sa carrière à la valorisation de la donnée : intelligence artificielle, machine learning, data mining. Cette culture de l'analyse rigoureuse, de la comparaison chiffrée et de la décision fondée sur les faits est aujourd'hui mise au service du conseil en placements financiers.
Ingénieur ENSEA et titulaire d'un master en administration des entreprises (IAE de Poitiers), il est certifié AMF et formé au métier de Conseiller en Investissements Financiers.
Actualités
Notes & points de marché.
Des articles courts pour suivre l'actualité de l'épargne : fiscalité, enveloppes, frais, allocation — ainsi que les publications relayées sur la page LinkedIn de l'entreprise.
Juillet 2026
Pourquoi les frais comptent autant que la performance
Sur 20 ans, un point de frais annuel en plus peut absorber un quart du capital final. Démonstration chiffrée.
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Un premier échange (gratuit et sans engagement) permet de faire le point sur votre situation et de voir comment PHS Conseils et Placements peut vous accompagner.